Levensverzekering

Op het gebied van levensverzekeringen kunt u de volgende dienstverlening verwachten:

. Aan de hand van uw persoonlijke situatie onderzoeken wij welke voorzieningen u reeds heeft getroffen.

. Wij onderzoeken vervolgens met u welke risico's u kunt verzekeren en welke risico's u zelf kunt dragen.

. In onze adviezen houden wij rekening met de fiscale mogelijkheden zoals die voor uw situatie gelden.

. Wij geven u informatie over de verschillen in producten en voorwaarden. Hierbij geven wij u ook informatie over de kosten en het te verwachten rendement, zoals door de finan-ciële instelling verstrekt, in relatie tot het risico dat u mogelijk loopt.

. Wij staan u terzijde bij het invullen van de aanvraag van een verzekering.

. Wij controleren met u of de aanvraag van een verzekering correct en volledig is opge-steld.

. In een later stadium controleren wij of de polis die u van de verzekeraar ontvangt con-form de aanvraag is.

. Indien noodzakelijk, bieden wij begeleiding bij het verzorgen van de medische keuring.

. Wij besteden voor zover noodzakelijk en gewenst aandacht aan een voorlopige dek-king. Dit is belangrijk wanneer het gaat om een risico dat zich kan voordoen tussen het moment waarop u de verzekering aanvraagt en het moment dat de verzekeringsmaat-schappij de verzekering accepteert. Indien precies in die periode een schade optreedt, kan het belangrijk voor u zijn dat u hiervoor verzekerd bent. Niet in alle gevallen zijn ver-zekeringsmaatschappijen overigens bereid voor deze periode een voorlopige dekking te verlenen.

. Wij archiveren alle relevante stukken die op uw situatie betrekking hebben in een per-soonlijk dossier.

. Wanneer zich in de sociale of fiscale wet-geving relevante veranderingen van algeme-ne aard voordoen, informeren wij u over deze wijzigingen indien deze relevant zijn voor via onze bemiddeling lopende polissen. Indien u daar prijs op stelt gaan wij na in welke mate deze wijzigingen specifiek van belang zijn voor uw individuele situatie.

. Indien u wijzigingen wilt aanbrengen in de wijze waarop spaarpremies door verzeke-ringsmaatschappijen worden belegd, begeleiden wij op uw verzoek de communicatie hierover met de betreffende financiële instelling.

. Een levensverzekering sluit u voor een langere periode. Door verandering van omstan-digheden kan het voorkomen dat u eerder dan gepland de verzekering wilt beëindigen.
In een dergelijke situatie geven wij u inzicht in de fiscale en financiële consequenties van deze voortijdige beëindi-ging. Samen met u bespreken wij de verschillende mogelijk-heden van bijvoorbeeld afkoop of het premievrij maken van de levensverzekering.

. Ook kunnen wij u bijstaan bij het regelen van waardeover-dracht van de opgebouwde rechten bij echtscheiding of verandering van baan.

. Indien de datum waarop de levensverzekering tot uitkering komt bekend is, bespreken wij met u op welke wijze de uitke-ring het best kan geschieden en indien gewenst de mogelijk-heden van herbelegging.

. Wij toetsen de uitkering aan de hand van de polisvoorwaar-den zoals die voor u gelden.

. Indien recht op een uitkering ontstaat door overlijden van de verzekerde zullen wij na-mens u maatregelen treffen die noodzakelijk zijn om de verzekeringsmaatschappij in staat te stellen die uitkering aan u of uw erfgenamen te verrichten.